在區塊鏈世界裡，技術漏洞固然重要，但從使用者端下手的詐騙與社交工程往往造成更多、也更直接的財務損失。攻擊者利用人性的信任、貪婪、恐慌或慣性操作，設計出看似合理但實際帶有惡意的流程。今天要把常見手法拆解清楚，並給出可立即落地的防護建議與檢核清單。

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一、常見詐騙手法（與運作原理）

1. 假錢包／惡意錢包應用

攻擊者製作外觀、名稱或宣傳近似官方的錢包應用（手機或桌面），當使用者在此輸入助記詞或私鑰時，資產被直接竊走。
特徵：非官方下載來源、過度要求輸入助記詞、零評論或負評被隱藏。

2. 釣魚網站與偽造介面

偽造官方網站或 DApp 介面，誘導使用者連接錢包並簽署惡意交易或授權。常見於空投／代幣兌換流程。
特徵：網址細微差別（misspelling）、非 HTTPS 或憑證可疑、社群貼有誘導連結。

3. 授權濫用（Approval Scams）

使用者在不注意情況下批准合約對錢包代幣的花費權限（ERC-20 approve），攻擊者之後可直接轉走資產或無限次扣款。
特徵：簽署時顯示「approve」但未留意 allowance 數值或授權「無限期」。

4. Rug Pull（拔地毯）與惡意專案

專案方或流動性提供者在吸引大量資金後，突然撤掉流動性或關閉合約，造成代幣價格歸零。
特徵：團隊匿名、代幣合約未驗證、流動性鎖定時間短或沒鎖、過度誇大的回報承諾。

5. 假空投與社群騙局

以空投、獎勵或認證為名，要求用戶連接錢包、簽署交易或輸入助記詞。常透過 Telegram、Discord 或 Twitter 私訊傳播。
特徵：非官方渠道主動私訊、要求先簽署交易或輸入私鑰。

6. SIM Swap / 帳號劫持相關詐騙

攻擊者透過社交工程或電信弱點取得手機門號後，重設交易所／信箱密碼，進而控制資產移轉。
特徵：突然失去手機訊號、接收不到 OTP、異地登入通知。

7. 洗牌式跟風（Copycat & Social Proof）

攻擊者利用假成交、洗牌交易（wash trading）或假名人背書製造熱度，誘導散戶投入後被套牢或成為撿錢對象。
特徵：極高頻交易但流動性疑點、名人代言無原始來源。

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二、為何使用者是最脆弱的一環
• 私鑰/助記詞一旦外洩即不可回復；鏈上交易不可逆。
• 許多使用者無法分辨合法合約與惡意合約（尤其是新出現的代幣／DApp）。
• UI/UX 設計常誘導使用者「快速同意」而忽略授權細節。
• 社群平台的匿名性與即時性助長了詐騙的擴散速度。

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三、可落地的防護策略（使用者與項目方）

使用者（個人層面）
1. 私鑰永不輸入於任何網站或 App：助記詞只存在硬體錢包或離線備份。
2. 只從官方渠道下載錢包：確認官網、官方 GitHub、官方連結與憑證。
3. 審核簽名與授權內容：簽署前務必檢查交易的 to 地址、數值、spender 與 allowance。遇到不懂的簽名先暫停。
4. 使用硬體錢包或多簽方案：重要資產使用 Ledger/Trezor 或 Multi-Sig 提升安全。
5. 定期撤銷不需要的授權：使用工具（例如 revoke.cash 或 Etherscan 的 token approval 檢查）檢視並回收過度授權。
6. 多渠道驗證專案真實性：官方推文、合約在 Etherscan 的 Verified 標記、團隊成員 LinkedIn 等交叉驗證。
7. 避免私訊鏈接與未經查驗的空投：官方公告以外的私訊一律提高警覺。
8. 針對高風險操作設置小額測試交易：在不確定時先以極小金額嘗試，觀察合約行為。

項目方（專案/合約開發者層面）
1. 合約上鏈前做第三方審計與 Bug Bounty：公開報告、setup bounty 吸納社群檢測。
2. 公開透明的團隊資訊與治理機制：降低社群懷疑與誘發檢查盲點。
3. 流動性鎖與時間鎖（Timelock）：把關鍵權限或流動性鎖定以降低 Rug Pull 風險。
4. 限制合約管理權限：採用可管理但受多重審核的治理（例如多簽、DAO 投票）。
5. 清楚提示使用者簽名風險：在 DApp UI 中呈現明確的授權資訊，不要隱藏重要細節。
6. 監控異常活動：部署監控（如大額交易告警、頻繁 Approve 告警），並建立快速通知機制。

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四、實務工具與檢查步驟（操作清單）
• 檢查合約是否已驗證（Etherscan/Polygonscan 等）：Verified 合約能提高透明度。
• 查看流動性鎖定情況：檢查流動性供應是否鎖定及鎖定期長短。
• 使用 Revoke 工具檢查 allowance：輸入地址確認哪些合約有花費權限並回收不必要授權。
• 檢視合約代碼與常見危險函式：如 delegatecall、selfdestruct、無權限控制的 setOwner。
• 在 testnet 或小額做演練：先在測試網或用小額資金試簽名、授權與互動流程。
• 追蹤社群輿情：關注可信安全社群／白帽報告，快速掌握新型詐騙手法。

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五、典型應對流程（發現可疑情況時）
1. 立即斷開錢包連接：在 DApp UI 點選 Disconnect。
2. 撤銷授權（若可）：使用 revoke 工具撤回可疑合約授權。
3. 轉移剩餘資產到冷錢包（若可能且安全）：把資產移至未被授權的乾淨地址或硬體錢包。
4. 修改交易所與重要服務的聯絡方式：若涉交易所或第三方，啟動 KYC/客服通報流程。
5. 保留證據：截圖、交易 hash、連結與私訊紀錄以利後續通報與追查。
6. 通報社群與安全團隊：向該專案或社群管理員通報，並在必要時向法務／主管機關申告。

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結語

在去中心化環境中，人就是邊界。即便底層密碼學與共識機制再健全，用戶的不慎一簽、一授權就可能導致資產被永久奪取。真正的防護不是單靠技術堆疊，而是把安全習慣內化：嚴格管理私鑰、審慎簽名、驗證來源、並對新專案保持必要的懷疑態度。