什麼是去中心化金融(DeFi)？

去中心化金融(Decentralized finance, DeFi)，主要指的是使用區塊鏈技術來進行金融活動，例如使用智能合約自動執行金融商品交換。最大的特點就是使用智能合約取代傳統金融中的中間人角色，例如：銀行或證券交易所等。

DeFi 最大的優點在於，除去中間人角色後，可以大幅降低交易手續費，並且可以提供更多靈活的買賣雙方的點對點服務，擴展了金融商品或服務可能的創新空間。另外也提高了金融服務的普及程度，並提供良好的交易透明性與不可篡改性。

普惠金融(Financial inclusion)，指的是如何讓金融商品或服務，得以讓世界上的每一個人都可以使用，而不管他的階級或背景，這個主題我們之後會再另一篇文章討論。

DeFi 面臨哪些可擴展性挑戰？

可擴展性(scalability)挑戰，指的就是當使用人數大幅增加時，系統是否還能保持可接受的速度。

在 DeFi 中，面臨了幾個常見的可擴展性問題：

• 每秒可執行交易的限制：區塊鏈系統可以提供的交易速度，還是未能與 VisaNet 相比，也就是我們常使用的信用卡。正因如此，限制了可能的 DeFi 應用場景。
• 網路可能的擁塞：當網路擁塞時，各節點必需要花費更多時間彼此相互溝通，導致交易需要花更多的時間被確認。
• 可能的高手續費：雖然 Proof of Stake (PoS) 與 Layer 2 技術推出後，區塊鏈迎來了低手續費時代。但是一旦智能合約程式邏輯或是網路條件不佳，還是有可能造成手續費(例如以太坊的 Gas)的高漲。我們會在後面的文章中進一步介紹什麼是 Layer 2 技術。

想像一下，如果今天在去中心化交易所(Decentralized exchange, DEX)上買入一筆以太幣，需要等待至少 30 分鐘才能完成交易，相較於目前網路銀行轉帳的速度，這樣的速度是很難被接受的。

LLM 提升 DeFi 可擴展性的具體方法

LLM 可以協助 DeFi 進行最佳化交易路徑的尋找，例如當 Alice 手上比特幣，想要換成 USDT，LLM 可以根據網路狀況，找出具有最低手續費的路徑。

此外，LLM 也可以協助預測虛擬貨幣的價格，協助 DEX 提前準備好可能的資產流動性變化。

最後是 LLM 還可以幫助投資者自動識別可能的 DeFi 風險，及早做出改變。

挑戰與限制

當然，運用 LLM 在 DeFi 可擴展性上，還是面臨著挑戰。

第一個是資料隱私與安全，DeFi 通常都是處理具備機敏性質的金融交易資料，這些資料都必須符合高度監管合規要求。

再來是 LLM 在專業金融領域的準確性問題。我們都知道 LLM 目前為止，針對較具專業性的領域，回答內容還不到非常令人滿意，如何提升 LLM 在專業領域的突破，是目前相當熱門的研究議題。

結論

今天我們討論了如何運用 LLM 提升 DeFi 的擴展性，這是目前在北美一個非常熱門的研究賽道，歡迎大家有任何想法都可以提出交流。

在下一篇中，我將討論如何運用 LLM，提升跨鏈交易的效率與安全，我們明天見！