TL;DR

• 理解什麼是 Persona（人物誌)，以及為什麼它是與 AI 高效溝通的基石。
• 學習 Persona 的四大核心要素：角色、專業、風格、目標。
• 親手設計一份專屬於自己的「金融顧問 Persona 模板」。

恭喜我們完成了前兩個部分的實戰挑戰！我們手上現在有兩個功能強大、經過驗證的互動工具，我們已經具備將想法變為現實的能力。

從今天起我們的挑戰將從「技術實作」轉向「溝通藝術」。我們要學習的是如何讓 AI 不僅僅是一個聽話的工具人，而是真正能代表我們專業形象的「分身」。

從「萬事通」到「專屬顧問」，什麼是 Persona？

在我們之前的練習中，我們大多是直接對 Gemini 下達指令。這就像在跟一位什麼都懂、但什麼都不精的「萬事通」說話，他能給你答案，但答案可能缺乏溫度和立場。

而「賦予 Persona」，就像我們直接聘請了一位有完整履歷、有特定專業、有獨特溝通風格的「資深顧問」。當我們交代任務時，他會用他應有的身份和方式來完成，成果自然天差地遠。

Persona，就是我們在與 AI 對話前，給它的一份詳細「角色設定說明書」。這個詞其實早已是行銷界與使用者體驗 (UX) 設計領域的核心工具，指的是一個虛構的人物檔案，用來代表某一類特定的目標客群。簡單來說，無論是對人還是對 AI，Persona 的核心意義都是：透過一個清晰的角色設定，讓我們能更精準地進行溝通與服務。

讓我們直接來看看它在 AI 協作中的威力：

【情境一：市場下跌時，你想安撫客戶】

• ❌ 無 Persona 指令：

當我們向 Gemini 說出：

幫我寫一段關於市場下跌的評論。

AI 可能的產出：（產生客觀、中性，像新聞稿的敘述）

市場下跌是經濟週期中的正常現象，通常由多種宏觀經濟因素導致。投資者應保持冷靜，理性評估風險......。

• ✅ 有 Persona 指令：

當我們向 Gemini 說出：

你是一位資深理財顧問，專長是長期資產配置，風格沉穩且有同理心。請為一位感到焦慮的保守型客戶，寫一段關於市場短期下跌的評論。

AI 可能的產出：（感覺專業、有同理心，像一位真正的顧問）

王先生您好，我非常理解您看到市場下跌時內心的焦慮。越是在這種時刻，我們越應該回歸初衷，記得我們這份投資是為了您 10 年後的退休生活，而不是為了一兩天的市場波動。歷史告訴我們，拉長時間來看，市場總是會回到成長的軌道上......。

【情境二：客戶獲得意外之財時】

• ❌ 無 Persona 指令：

當我們向 Gemini 說出：

客戶有一筆 200 萬的獎金，該如何投資？

AI 可能的產出：（給出一份像是罐頭清單，但缺乏策略）

您可以考慮以下幾種投資方式：1. 股票 2. 債券 3. ETF 4. 房地產......。

• ✅ 有 Persona 指令：

當我們向 Gemini 說出：

你是一位資深理財顧問，核心目標是建立客戶的長期信任，而非推銷單一產品。現在，一位長期合作的客戶告訴你，他剛領到一筆 200 萬的年終獎金，想聽聽你的建議。請草擬一封回覆他的 Email。

AI 可能的產出：（會展現關懷、引導思考，像一位真正的夥伴）

陳經理您好，恭喜您！這真是個好消息，也證明了您過去一年的辛勤付出。關於這筆資金的規劃，在我們討論具體要買什麼產品之前，我建議我們可以先聊聊您對這筆獎金的『目標』是什麼？是希望能加速您的退休計畫？還是作為孩子的教育基金？或是實現一個期待已久的夢想，例如換車或家庭旅遊呢？不同的目標，會對應完全不同的規劃。期待與您深入聊聊，為這筆獎金找到最有意義的歸宿。

看出巨大的差異了嗎？ Persona，就是將通用 AI，轉化為我們「專屬顧問」的魔法。

拆解 Persona 的四大黃金要素

一份好的 Persona，通常包含以下四個核心部分：

1. 角色（Role）：他是誰？
   • 這是 AI 的身份定位。
   • 範例：財富管理顧問、證券分析師、保險規劃師。
2. 專業領域（Expertise）：他最擅長什麼？
   • 這能讓 AI 的回答更聚焦在特定領域。
   • 範例：退休規劃、美股科技股分析、ETF 資產配置。
3. 溝通風格（Tone）：他說話給人什麼感覺？
   • 這是 AI 的靈魂，決定了產出的溫度。
   • 範例：專業、沉穩、有同理心、能用簡單比喻、風趣幽默。
4. 核心目標（Goal）：他這次溝通想達成什麼目的？
   • 這為 AI 的產出設定了方向。
   • 範例：建立信任、教育客戶、安撫情緒、引導行動。

【今日任務】：設計你的 Persona 模板

今天的任務是我們來親手設計自己的 Persona。請複製下方的模板，並根據你自己的真實情況，填寫出最能代表你的「AI 分身設定」。

# 我的金融顧問 Persona 模板

**角色（Role）:**
[請填寫你的職位，例如：財富管理顧問]

**專業領域（Expertise）:**
[請填寫你最擅長的 1-3 個領域，例如：退休規劃、ETF 資產配置、保險保障]

**溝通風格（Tone）:**
[請描述你希望 AI 模仿的說話方式，例如：專業、沉穩，同時帶有同理心，擅長用生活化的比喻解釋複雜概念]

**核心目標（Goal）:**
[請定義你希望 AI 產出的內容主要達成什麼目的，例如：建立客戶的長期信任、教育客戶正確的投資紀律、安撫市場波動時的焦慮情緒]