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2025 iThome 鐵人賽

DAY 2
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生成式 AI

30 天打造你的 AI 客戶金融助理團隊系列 第 2

【Day2】為什麼現在不懂 AI,就等於失去競爭力?

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資訊海嘯來襲,你的時間被淹沒了嗎?

身為金融從業人員,我們是不是都有個共同的惡夢?
螢幕上永遠開著 N 個視窗:一個是券商報告、一個是財經新聞、旁邊還要盯著美國 FED 的風向,有時候甚至得關心一下川普又發了什麼文...。專業知識才是我們最大的資產,但寶貴的時間卻在「複製、貼上」跟「整理資料」中悄悄溜走。
客戶的需求越來越複雜,我們得像八爪章魚一樣,去抓取更多元的報告來滿足他們。但這一切,正因為 AI 的出現而變得不一樣。

數據會說話:AI 是你的「時間倍增器」

讓我們看點實際的。根據麥肯錫 (McKinsey) 與波士頓顧問公司 (BCG) 的研究,AI 不僅能為銀行業增加超過兩千億美元的價值,更能直接幫助顧問減少 25-40% 的行政工作時間

這是什麼概念?這等於每週幾乎多出一整個工作天的黃金時間!

更棒的是,當我們開始用生成式 AI 提供客製化服務,它能帶來 30% 或以上的收益成長,銷售額也能增加 5–10%。最難得的是,這項強大的技術門檻已經非常低,不需要深厚的程式能力,只要懂得如何和它「對話」,就能駕馭這股力量。

AI 不是要取代你,而是你的「專屬助理團隊」

我們回到 [[【Day1】前言:AI 解放繁瑣,打造專業自我]] 的情境:一場 60 分鐘的客戶訪談,過去可能要花上一、兩個小時聽錄音、整理筆記。現在,透過 AI 協作,自動生成逐字稿、產出摘要,最後僅需人工微調,整個流程不到 20 分鐘就能搞定,效率提升超過 70%。之後可藉由這資料請 AI 提供更多元且精準的建議,讓我們服務客戶。

再舉個人的例子,這篇鐵人賽的教學文章,按照過往經驗,從發想、收集資料到設計大綱,至少將近兩個下午。現在透過 Gemini 協助,與它來回討論與修改,不用 3 個小時就完成,省下超過一半的時間。

AI 不是要來搶走我們的工作,它更像是一位能力超群、任勞任怨的助理團隊。它為我們處理繁瑣,讓我們能更專注於策略思考、客戶關係維護這些真正具有「人性」價值的任務上。

這就是本系列課程的核心:學習如何領導你的 AI 團隊,讓自己從繁瑣中解放,專注於更有價值的事物上。


參考資料


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【Day1】前言:AI 解放繁瑣,打造專業自我
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【Day3】你的創意與分析引擎 Gemini
系列文
30 天打造你的 AI 客戶金融助理團隊4
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