在開始動手打造工具前，必須先認識我們團隊的核心成員－Gemini。如果說 AI 助理團隊是一個交響樂團，那 Gemini 就是那個能演奏多種樂器、還能譜曲的首席音樂家。

到底什麼是生成式 AI 和 Gemini？

簡單來說，傳統的 AI 比較像是很會「分類」的機器，辨識這是狗還是貓。而「生成式 AI」（Generative artificial intelligence，簡稱：GenAI 或是 GAI）則是一個很會「創造」的藝術家。它讀了全世界的書、看了無數的圖片後，不僅能理解你的問題，更能為你生成全新的內容，像是寫一封信、分析財報，甚至是撰寫程式碼。

而 Gemini，就是 Google 開發的旗艦級生成式 AI 模型。它最強大的地方在於「多模態 (Multimodality)」能力。

• 傳統 AI：像一個只能透過「文字」溝通的筆友。
• Gemini：像一個有眼睛、有耳朵的真人助理。你可以直接丟給它一張財報的截圖，問它「毛利率有什麼變化？」，它看得懂；你甚至可以讓它分析一段法說會的錄音，請它總結重點。這就是多模態的威力。

功能與費用：免費版就很強大，付費版是核武器

對金融顧問來說，最關心的就是 CP 值。Gemini 的版本設計非常清晰：

〈官方的功能簡介〉

詳細資料可參考：Gemini 訂閱

什麼是「情境視窗」？

這就是付費版最有價值的地方。你可以把它想像成 AI 的「短期記憶力」。

• 免費版 的記憶力，大概能記住一本短篇小說的內容。
• 付費版 的記憶力，能記住**整套《哈利波特》**的內容。

這對我們有什麼用？

當需要分析一份 200 頁的上市公司年報或厚厚的基金公開說明書時，只有付費版能把整份文件一次性丟進去（甚至更多資料也可以），然後對它進行交叉詰問，確保 AI 的回答是基於完整的上下文，而不是斷章取義。

課程建議：在本系列課程中，免費版的 Gemini 已綽綽有餘。但了解付費版的潛力，能幫助你在未來面對更艱鉅的研究任務時，知道自己還有秘密武器可以用。

認識你的作戰介面

Gemini 的介面非常簡潔，我們只需要認識幾個核心區域：

1. 指令輸入框 (Prompt Box)：這是你的方向盤，所有指令都在這裡下達。
2. 上傳檔案按鈕：你的秘密武器！點擊這裡可以上傳圖片、文件，讓 Gemini 分析你自己的資料。
3. 回覆區：AI 產出結果的地方。
4. 聊天記錄：記錄所有的對話，可以記錄之前的討論內容，繼續與 Gemini 進行互動。
5. 重新產出按鈕：AI 第一次的回答不一定完美，你可以從這裡看到不同的版本，或要求它修改。

小試身手：5 分鐘讓 AI 成為你的「翻譯蒟蒻」

身為顧問，我們最常遇到的挑戰就是如何把生硬的財經術語，轉化成客戶聽得懂的白話文。今天就來讓 Gemini 幫我們解決這個痛點。

【今日任務】

1. 找一段不易理解的金融名詞或是敘述，請 Gemini 幫忙解釋。
2. Gemini 回覆後，還是覺得太複雜，所以請他說明連國中生都聽得懂的比喻。

以我作的例子：

1. 當有名詞不知道時，詢問 Gemini：

什麼是投資組合？

這時他會回覆：

2. 覺得還是太複雜了，所以請他要教導國中生說明什麼是投資組合：

你是一位專業的財富顧問，請用一個國中生也聽得懂的比喻，向客戶解釋什麼是投資組合

這時他就以一個顧問的語氣回答國中生：

這個小練習，就是我們未來將不斷應用的核心技巧：賦予 AI 角色，讓它為我們完成特定任務。恭喜，你已經正式開始駕馭你的 AI 助理了！

後記

不能完全相信生成式 AI 的內容！
因為他們是厲害的藝術家，所以在做回覆時會有部分為自己的推論（，而這些推論有時候並不合理，也就是產生我們戲稱的「幻想」。這些幻想往往會是錯誤，因此是不能用的。
像是在寫這份資料的時候，Gemini 說使用的核心引擎（還說「截至2025年9月」）為「Gemini 1.5 Pro」，但實際上已經為「Gemini 2.5 Pro」。所以對於它們產生的資料需要再檢查一下。