iT邦幫忙

2025 iThome 鐵人賽

DAY 6
0
生成式 AI

30 天打造你的 AI 客戶金融助理團隊系列 第 6

【Day6】從想到做到:繪製你的第一個互動工具藍圖

  • 分享至 

  • xImage
  •  

TL;DR

  • 退休計算機是客戶最關心也是最焦慮的議題。
  • 製作互動式退休計算機可以把抽象的概念具體化。
  • 在請 Gemini 做工具之前,需要先設計藍圖,讓他瞭解需求才能做的精準。

昨天我們學會如何用 AI 為現有報告穿上更吸引人的外衣,但這只是第一步,文案寫得再好,客戶看的仍是靜態 PDF。為了讓客戶從「被動接收」轉為「主動探索」,今天我們將正式從「優化舊內容」進化到「創造新體驗」,親手打造我們的第一個互動工具。

為什麼我們的第一個專案是「退休金計算機」?

在眾多理財主題中,「退休規劃」無疑是客戶最關心、也最感到焦慮的議題之一。但它同時也是最抽象、最遙遠的。你很難用幾頁報告,就讓一位 35 歲的客戶,真實感受到 65 歲時可能面臨的財務壓力。

這正是「互動工具」能發揮最大威力的地方。一個設計精良的退休金計算機,擁有三大不可取代的優勢:

  1. 高度個人化:客戶輸入的是他自己的年齡、收入和目標,每一組數字都與他切身相關。
  2. 結果即時化:當客戶動手調整「每月多存 3000 元」或「報酬率提高 1%」時,他能立刻看到未來幾十年資產曲線的巨大變化,感受時間複利的威力。
  3. 痛點具象化:它能將遙遠的「退休」,變成一個清晰可見的數字缺口,將模糊的焦慮,轉化為具體的行動方案,這比任何說教都有效。

施工前的藍圖:為什麼「先畫再做」很重要?

在找 Gemini 這位天才音樂家動工前,我們必須先扮演好「作曲家」的角色。假使我們給的指令模糊不清,例如「來首好聽的」,這樣過於簡單的指令,會導致 Gemini 天馬行空的發揮才能,演奏出一首兒歌,也可能是一首聽不懂的實驗音樂,這會浪費我們大量的修改時間。

一份清晰的藍圖是與 AI 高效協作的基礎,它能確保 AI 完全理解我們的需求,一次就演出我們想要的樣子。

【今日任務】繪製你的互動式退休金計算機藍圖

請拿出我們的指揮棒(筆)和樂譜(紙或是筆記軟體),一起來譜寫這首「互動交響曲」的第一樂章:產品藍圖。

請靜下心來,回答以下三個問題,盡可能詳細描繪出你心中理想的計算機樣貌:

1. 輸入(Inputs):我們需要客戶提供哪些基本資料?

  • 思考提示:要算出退休金,最不可或缺的數字有哪些?
  • 範例:
    • 目前年齡
    • 預計退休年齡
    • 目前已準備的退休金
    • 每個月預計投入的金額
    • 退休後預計每月花費

2. 參數(Parameters):我們想讓客戶「動手玩」哪些變數?

  • 思考提示:哪些變數的調整,能最有效地影響最終結果,並帶來啟發?
  • 範例:
    • 預期年化投資報酬率 (%)
    • 預期通貨膨脹率 (%)

3. 輸出(Outputs):我們希望最終呈現給客戶的結果是什麼?

  • 思考提示:什麼樣的呈現方式,最能一目了然地傳達「是否達標」的訊息?
  • 範例:
    • 一個最終的資產總額數字
    • 一個明確的「退休金缺口」金額
    • 一張顯示資產隨年齡成長的折線圖
    • 一段根據計算結果自動生成的總結建議文字

當你回答完這三個問題時,也就完成整個專案中最困難、最重要的樂譜藍圖設計部分!這份清晰的規格書,就是我們明天交給 Gemini 這位首席音樂家的「演奏總譜」。明天就來看看它如何將我們的藍圖,演奏出一首華麗的「互動交響曲」!


上一篇
【Day5】為什麼客戶不想要我的報告?
下一篇
【Day7】現實藍圖:一鍵生成第一個互動網頁
系列文
30 天打造你的 AI 客戶金融助理團隊7
圖片
  熱門推薦
圖片
{{ item.channelVendor }} | {{ item.webinarstarted }} |
{{ formatDate(item.duration) }}
直播中

尚未有邦友留言

立即登入留言