TL;DR

• 將 NotebookLM 的應用，從「單一客戶」管理，提升至「通用策略」的建立。
• 學習如何彙整公司報告、法規、成功話術等，打造一個能應對市場挑戰的 AI 智庫。

身為顧問，我們面對的挑戰，不僅僅來自於個別客戶的獨特需求，更來自於市場本身帶來的「共通性」衝擊。市場大跌時的恐慌、對特定產品的普遍疑慮、媒體上的負面新聞...這些都是我們需要反覆應對的課題。如果每一次都要重新組織思緒、尋找資料，不僅耗時而且在高壓下，我們的回覆品質也很難保持穩定。

本日目標就是一勞永逸地解決這個問題，我們要打造出能應對所有客戶、所有常見難題的「反對問題應答智庫」。

為什麼我們需要一個「應答智庫」？

您可以將這個智庫，想像成我們樂團的「大師班筆記」或「高難度樂段演奏指南」。它專門收錄那些最困難、最常出錯、但只要處理得好，就最能展現大師級功力的段落。

在客戶因市場恐慌而打來電話的時刻，就是一場壓力極大的現場演出。即使是最資深的音樂家，也可能因為緊張而彈錯音符。而這本預先準備好的「大師班筆記」，就是能讓我們在任何突發狀況下，都能從容不迫、完美演出的定心丸。

【今日實戰】：建立你的「大師班筆記」

現在就讓我們來著手建立這個能應對市場挑戰的通用智庫。

第一步：建立一個新的筆記本

• 前往 NotebookLM，建立一個新的筆記本，並將它命名為：「客戶異議應對手冊」。

第二步：餵養你的智庫

這是最關鍵的一步。我們要將所有最權威、最可靠、最成功的應對策略，全部彙整進來。

• 公司內部文件：
  • 最新的市場展望報告 (Market Outlook)。
  • 產品的 FAQ 或公開說明書（特別是強調長期投資理念的部分）。
  • 合規手冊 (Compliance Guidelines)，裡面會註明哪些話術是禁止的（例如：保證獲利）。
• 外部權威資料：
  • 幾篇關於長期投資、資產配置重要性的經典文章或研究報告（例如：Dalbar 的投資者行為研究，證明擇時進出的傷害）。
• 您自己的經驗：
  • 幾封過去寫得特別成功、有效安撫客戶的 Email 範本。

第三步：模擬最棘手的挑戰

智庫建立完成，是時候進行一次壓力測試了。讓我們來模擬一個顧問最不想接到，卻也最常接到的電話。

• 情境：市場連續大跌，客戶王先生非常恐慌地打來問：「市場是不是要崩盤了？我是不是應該把所有東西都賣掉，先出場觀望？」

第四步：向你的 AI 智庫求助

在安撫客戶的同時，我們可以快速地在 NotebookLM 中，向我們的智庫提問。

Prompt 範例：

客戶因市場下跌感到恐慌，想全部賣出持股。請根據我提供的所有資料，整理出應對此情境的「溝通話術」、「關鍵數據」與「注意事項」。

第五步：獲得一份完美的應答策略

NotebookLM 會立刻從你上傳的所有文件中，為你彙整出一份包含完整戰術的應答簡報：

摘要： 應對客戶恐慌的關鍵在於重申長期投資原則，並提供歷史數據來支持觀點。應避免做出市場預測，並將焦點拉回到客戶自身的理財目標上。

溝通話術參考：

1. 先同理，再引導：「王先生您好，我非常理解您現在的擔憂。越是在這種時候，我們越應該回到當初設定的理財目標...」[引用來源：您的Email範本.txt]

關鍵數據支持： 2. 留在市場的重要性：「歷史數據顯示，在市場經歷超過 20% 的回檔後，未來一年的平均報酬率通常是正向的。對投資人而言，關鍵在於留在市場中...」[引用來源：2025Q3市場展望.pdf] 3. 擇時進出的傷害：「Dalbar 的研究明確指出，一般投資人的年化報酬率遠低於市場指數，其主要原因便是在市場下跌時因恐慌而賣出，錯過了後續的反彈...」[引用來源：Dalbar研究報告.pdf]

注意事項： 4. 合規提醒：「與客戶溝通時，嚴禁使用『保證』、『絕對』、『底部已到』等詞彙...」[引用來源：公司合規手冊.pdf]

在短短幾秒內，你就獲得了一份有溫度、有數據、且完全合規的完美應答策略。

本日總結

今天，我們成功地將 NotebookLM 從一個客戶檔案管理員，提升為一位能在關鍵時刻給予我們強大支持的智慧軍師。這本「大師班筆記」，將是我們未來在面對市場風浪時，最可靠的後盾。